2014年两会召开期间，中国人民银行行长周小川谈到关于互联网金融方面的政策内容：国家在一两年内将实现利率市场化，放开存款利率限制。这种改革主要是因为目前的市场上存在一些新兴的业务模式对利率市场化改革形成了推动作用，其中互联网金融在蓬勃发展的同时，是对传统银行业的最大冲击。然而，互联网金融在蓬勃发展的同时，本身存在的监管空缺及贷款用途审核不足等问题，可能被洗钱分子利用。本文选取了近些年在互联网金融领域发展最为突出和最具影响力的P2P网络借贷作为研究对象，通过研究国内外具有代表性的P2P网络借贷平台的发展状况、运营模式、盈利方式及风险控制方法，对这个新兴行业模式进行了全面而深刻的阐述，试图解决了以下几个问题：简单介绍了P2P技术和数据挖掘技术的发展、应用及研究现状，介绍数据挖掘技术在P2P网贷平台上应用的一般流程，通过逻辑回归技术分析P2P平台上的洗钱风险和识别方法；最后本文给出了一些针对P2P平台的反洗钱监管建议。 <<